Az első félévben 3912 pénzmosásgyanús bejelentést tettek a bankok és más pénzügyi szolgáltatók – derül ki a Nemzeti Adó- és Vámhivatal (NAV) pénzmosás elleni információs irodája féléves jelentésből. Az esetek száma jelentősen csökkent az előző évhez képest: 2015 egészében 9618 ilyen bejelentés érkezett, ebből a tavalyi első félévben 5723 gyanús ügyletet jelentettek a bankok, biztosítók. A bejelentések túlnyomó többségét a bankok teszik, a biztosítóknak kevesebb tranzakció gyanús (az első félévben 232 bejelentést tettek).

Az összesen 3912 bejelentés kapcsán mindössze 76 esetben történt érdemi intézkedés – magyarán a tranzakció felfüggesztése –, ezekkel összefüggésben közel 190 milliárd forint elutalását akadályozták meg a hatóságok.

A bankoknak és pénzügyi szolgáltatóknak jelenteniük kell a pénzmosásgyanús ügyleteket – ilyen lehet a nagyobb összegű átutalások megjelenése alvó cégek vagy akár magánszemélyek számláján, a nagyobb összegű készpénzfelvételek, illetve a külföldről érkező nagyobb összegek továbbutalása rövid határidővel. Pénzmosásgyanús ügyletek nem csak a bankokban fordulhatnak elő, az első félévben hat bejelentés postai szolgáltatóktól is érkezett gyanús tranzakciók miatt.

A pénzmosás elleni küzdelem egyik csapásiránya a terrorizmus finanszírozásának megelőzése – ám a NAV jelentése nem utal arra, hogy 2015 első felében a magyar bankok ilyen ügyletre találtak volna.

A NAV pénzmosás elleni információs irodája 2014-ben figyelt fel egy új csalási, illetve pénzmosási módra. Ezekben az ügyekben külföldön (az EU-n vagy azon kívül is) bejegyzett cég külföldi bankjából jelentős átutalások érkeztek magyar cégek vagy magyarországi magyar és külföldi magánszemélyek számláira. A magyar cégek többsége vagy "alvó cég" volt vagy frissen alapított, nem egyszer cégszolgáltatóhoz bejegyzett gazdasági társaság. Több esetben gyanúra adott okot a bankok esetében, hogy a számla üzenetében a kedvezményezett neve téves vagy teljesen más volt. A beérkezett pénzeket rövid időn belül távol-keleti bankokba utalták tovább.

Egy konkrét esetben 6 millió eurót utaltak volna tovább, igaz nem egy részletben, hanem apránként. Már az átutalást indító külföldi bank tájékoztatta a magyar pénzintézetet, hogy az ügyben csalás merülhet fel. A gyors lépéseknek köszönhetően végül a magyar és a külföldi bankok, valamint a hatóságok tisztázták a helyzetet, így a magyar bankban parkoló pénzek továbbutalását felfüggesztette a magyar hatóság.

forrás: NAV